Quote : prinsrachid op 26 september 2016, 14:05
Naarmate je meer aflost, ga je bovendien niet alleen absoluut maar ook relatief minder hypotheekrente betalen: als je niet vies bent van hypotheek shoppen in plaats van box hoppen, kun je na een aanzienlijke aflossing een lagere hypotheekrente bedingen. (Ook bij dezelfde maatschappij, als je maar laat merken dat je geen slaper bent.)De verplichte aflossing zorgt ook voor een daling van je bruto rentelasten. Ik blijf het verbazingwekkend dat er nog zo eenzijdige naar alleen de fiscale component wordt gekeken en niet naar de totale lasten over de hele periode.
Quote : prinsrachid op 26 september 2016, 14:05
In de papieren waarde (en de overwaarde) zit ook nog een substantieel stuk inflatie. Zelfs als je huis effectief niets meer waard wordt maar de waardestijging slechts de inflatie op de voet volgt, betaal je zo dan vennootschapsbelasting, dividendbelasting en/of inkomstenbelasting over je eigen spaarpot.Er kan op den duur een hoge latente belastingclaim op je boekwinst ontstaan. Als de woning overigens in waarde stijgt, is er geen mogelijkheid om op de woning af te schrijven. En de eventuele boekwinst is inderdaad volledig belast. In privé is die winst belastingvrij.
Ik denk persoonlijk (maar dat is dus voor iedereen anders) dat je voor een paar honderd euro verschil per jaar niet eigen huis en haard naar de risicosfeer van een BV moet willen verplaatsen.